海南银行三家支行成功拦截涉诈资金225.2万元

为切实履行金融机构反诈主体责任，持续筑牢资金安全“防火墙”，更好守护人民群众的“钱袋子”，近期，海南银行海口海甸支行、海口龙华支行和海口红城湖支行三家城区支行牢牢守住柜面反诈第一道关口，凭借敏锐的风险识别能力、严谨的尽职核查流程，连续成功拦截三起电信网络诈骗，累计为受害群众挽回经济损失225.2万元，获得市级、辖区反诈中心以及客户的来信表扬，用实际行动践行“金融为民”初心使命，彰显地方法人银行的责任担当。

穿透核查对公账户

斩断涉诈资金流转链路

5月15日，海口海甸支行接到金融反诈一体化平台风险指令，对可疑个人账户开展紧急排查。核查发现，受害人44万元被骗资金转入个人账户后，随即分批流入行内某对公账户。

经穿透式核查，该对公账户短期内密集接收多名个人客户转入资金，累计流入219万元，与企业日常代发工资、税费缴纳的正常经营流水严重不符，涉嫌充当涉诈资金过渡账户。网点第一时间对该账户采取暂停非柜面交易管控措施，坚决阻断涉案资金转移路径。

期间，面对企业客户对账户管控的异议，工作人员耐心宣讲反诈政策、做好解释疏导，引导客户通过正规司法渠道申诉。后续该账户被多地公安机关冻结，海南银行提前风控、主动拦截，成功斩断涉诈资金洗白及二次转移链条。

识破“假就医”伪装骗局

警银联动堵截大额涉诈取现

6月9日，海口龙华支行接待老年客户郑某办理大额现金支取业务，客户声称资金为子女转入的就医费用，并出示诊疗材料、以身体不适为由催促快速办理，试图博取同情规避核查。

柜员凭借丰富反诈经验，发现该笔资金入账时间极短、呈现“快进快出”典型涉诈特征，且无法核验交易对手真实信息，疑点集中突出。网点立即联动辖区派出所民警到场联合核查，核实客户所述就医转账情况完全不实。

为严防风险扩散，网点及时共享客户可疑线索，成功阻止其跨网点流窜取现。次日该账户被反诈平台正式止付，本次通过柜面严查、警银联动、线索共享等，精准识破新型伪装诈骗套路，成功守住近5万元资金安全。

跨省警银高效协同

劝阻群众远离电信诈骗

6月10日，海口红城湖支行在为客户办理1.2万元的取现业务时，发现客户账户资金刚入账即申请支取，交易行为异常。客户自述为外省亲属转账，但无法清晰说明转账人身份、住址及工作信息，说辞前后矛盾，风险特征显著。

工作人员当即拒绝可疑取现业务，第一时间上报并启动跨省警银预警协作机制。经海南、山西两地反诈中心联动核查，确认客户深陷电信诈骗陷阱，不法分子仍诱导客户继续大额转账。

通过两地警方紧急上门劝阻，成功制止客户后续转账操作，保全剩余大额资金，及时止损防扩损，有效阻断诈骗分子资金套现路径。

三起成功拦截案例，是海南银行常态化抓实柜面反诈治理、全面前移风险防控关口的务实举措。长期以来，海南银行持续强化一线员工反诈专业培训，不断细化完善可疑交易识别标准、警银快速联动处置流程，引导一线柜员练就风险识别“火眼金睛”，精准识别新型诈骗伪装套路，有效破解当前涉诈账户隐蔽化、作案手段多样化的防控难题。

下一步，海南银行将继续扛牢金融反诈社会责任，持续做深做细源头风险防控，不断健全事前识别、事中拦截、事后溯源联动的全链条反诈体系，常态化面向社会开展全民反诈知识普及宣传，持续织密织牢资金安全防护网，以金融力量守护人民群众财产安全。

（原标题：海南银行三家支行成功拦截涉诈资金225.2万元）

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