交通银行海南省分行成功拦截百万涉诈资金

近日，交通银行海南省分行成功拦截一笔100万元涉诈风险资金。银行工作人员凭借敏锐的风险识别能力和严谨的处理流程，依托警银联动机制，及时阻断资金转移，守护了群众的财产安全，获海口市打击治理电信网络诈骗工作机制办公室通报表扬。

据了解，当日客户严某至该行海口某支行柜面办理大额转账业务，自称资金用于槟榔收购，经银行工作人员核实发现，其提供的材料无法客观佐证转账需求，且交易模式符合涉诈资金流转特征，情况高度可疑。初步研判存在涉诈风险后，支行立即向分行主管部门上报线索；该行迅速响应，第一时间联动反诈中心开展警银协同处置。经警方核查确认，严某系受他人指使，利用本人名下银行卡实施转账收付，涉嫌电信网络诈骗相关犯罪，目前已被依法刑事拘留。

当前电信诈骗风险防控形势严峻，银行网点是防范诈骗的前沿阵地，此次成功拦截，彰显了该行网点员工扎实的反诈业务素养与国有大行的责任担当。日常工作中，该行常态化组织网点开展反诈案例复盘与业务培训，要求强化柜面风险排查与警银联动机制，多询问、多提醒、多上报，办理业务不流于形式。

在此提醒广大市民群众：切勿出租、出借、出售本人的银行卡及账户，不代收、不划转来路不明的资金，谨防成为电诈“工具人”；面对网络交友诱导投资、转账等“杀猪盘”陷阱，务必提高警惕、不轻信花言巧语；如遇可疑转账或资金往来，及时向公安机关咨询核实，守好资金安全底线。（郭尚）

【责任编辑：韩　婧】

【内容审核：孙令卫】

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