“刷流水”就能办理贷款，琼海一男子掉进“洗钱”陷阱

提供银行卡

“刷流水”即可轻松放款

遇到这种情况，一定要提高警惕

不要成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”

近期，一些诈骗分子假冒贷款机构，利用贷款“刷流水”为由，诱骗部分群众进行“跑分”洗钱，部分群众贪图蝇头小利，接收并转移了来历不明的钱款（涉诈资金），让自己跌入违法犯罪的深渊。

“跑分”是一种洗钱行为，本质就是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为他人代收款，再转到指定账户将赃款分流洗白的犯罪行为。该行为可能涉嫌的罪名包括但不限于诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。一旦参与“跑分”挣钱，沦为诈骗团伙的帮凶，就会受到法律的严厉惩处。

真实案例

2024年3月，琼海男子庞某裕在网上浏览到一贷款广告，想办理贷款的庞某裕便根据网页提供的QQ添加了一名男子，并向其咨询贷款事宜。后按照对方的要求带上身份证和银行卡来到约定的地方见面，对方查看了庞某裕的银行流水，称庞某裕的银行流水太低，需要“刷流水”来提高银行流水综合评分才可以办理贷款，于是庞某裕就将银行卡交给对方操作，对方往庞某裕名下的两个银行账户共转入111029元，资金到账后庞某裕按照对方的指示将钱转到指定的银行账户。经核查，庞某裕接收并帮助转移的资金是涉诈资金。

目前，庞某裕已被琼海公安机关依法采取刑事强制措施。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

警方提示

1、近期出现部分不法分子在明知进行“跑分”洗钱的情况下，假造“贷款刷流水”的聊天记录意图逃避打击，琼海警方严正警告此类不法分子，我局将重拳打击该类违法犯罪，千万不要心存侥幸心理！

2、凡是以办理贷款要求提供银行卡“刷流水”为由的，都是使用你的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动收取、转移赃款。牢记切勿接收、转移来历不明的资金！

3、请广大市民妥善保管好自己的身份证、电话卡、银行卡，不要为了蝇头小利将自己的身份证、电话卡、银行卡等重要信息出租、出借或出售他人使用，严重者将追究刑事责任！

（原标题：“刷流水”就能办理贷款，琼海一男子掉进“洗钱”陷阱）

【责任编辑：黄奕宏】

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