平安银行三亚分行成功拦截6.1万元涉诈资金转移

商报全媒体讯（椰网/海拔新闻记者 郭尚）近日，平安银行三亚分行营业部成功拦截涉诈资金取现，挽回客户资金损失6.1万元。

6月26日15时，一名女子前往平安银行三亚分行营业部要求取款6.1万元，柜员在业务受理时强化尽调核实，客户表示资金来源为帮朋友购买特产转入，柜员继续向其核实付款方信息，客户表现支支吾吾，从肢体语言看出，客户较为紧张。经办柜员进一步查看其账户交易，发现同一人在当天短时间内转入两笔资金，共计6.1万元，经办柜员初步判定其交易特征与涉案账户高度吻合。出于反欺诈敏感性，柜员一边将情况上报网点内控合规主任协助核查，一边向客户继续了解资金情况、宣导合规使用银行卡等金融知识，尽力安抚客户情绪，同时稳住客户。

鉴于该笔资金存在可疑特征，内控主任立即通过警银联动工作群联系付款行反诈联络员，经多方核查最终确认为诈骗资金流入，为确保资金安全，网点立即对该账户采取只收不付管控。在异常线索交互方面，网点及时将风险线索上报到辖区警方，15时50分民警赶到网点将该女子带走进一步问询。

在网点与警方的密切沟通及通力配合下，6月30日新疆伊宁县公安局将资金原路退回给受害人。平安银行三亚分行营业部发挥银行网点前哨作用，保持上下联动，全力严控异常取现，谨防涉案资金外流。

【责任编辑：庄华敏】

【内容审核：孙令卫】

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