海南农商银行万宁兴隆支行成功拦截涉诈资金2万元

近日，海南农商银行万宁兴隆支行秉持金融为民理念，联动海口城西支行高效协同，成功拦截2万元涉诈资金，切实守护群众财产安全。

事发当日，海口城西支行受理一名客户解除账户管控、调高交易限额的申请，客户自述资金用于子女境外留学。柜面人员凭专业风控敏感度发现疑点，立即将线索推送至账户开户行万宁兴隆支行。

作为账户风险管控责任主体，万宁兴隆支行即刻启动跨网点联合研判机制。结合账户长期闲置、客户说辞存在逻辑矛盾等特征，兴隆支行研判该账户涉诈风险极高，疑似电信网络诈骗涉案账户。为阻断资金流转，兴隆支行果断采取管控措施，并同步上报反诈中心。

随后，客户因不理解政策情绪激动，多次哭闹并向其他网点施压，要求强制解除管控。面对误解，兴隆支行工作人员坚守合规底线，耐心宣讲反诈政策、普及防骗知识，做好情绪疏导，同时依法驳回违规诉求，配合公安机关开展核查。

经公安部门查实，该账户确为涉诈异常账户，2万元涉案资金被成功拦截。此次跨网点联动处置，凸显了基层银行网点的反诈前哨作用。万宁兴隆支行以精准风控守护群众钱袋子，彰显了金融机构的责任与担当。

下一步，万宁支行将常态化做实反诈防控工作，强化员工柜面风控研判培训，深耕厅堂反诈宣传，深化跨网点及警银联动机制，前置风险防控关口，持续织密辖区金融反诈防护网络。

（原标题：“全民反诈在行动”集中宣传月｜万宁兴隆支行成功拦截涉诈资金2万元）

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