海南农商银行海口支行营业部拦截大额涉诈资金

商报全媒体讯（椰网/海拔新闻记者 郭尚 通讯员 王静）近日，海南农商银行海口支行营业部凭借高度的风险防范意识和专业的研判能力，成功拦截一笔24万元的涉诈资金，有效保障了客户资金安全，获得了海南省反诈中心的专函表扬。

据悉，某企业客户前往该支行营业部申请解除其账户非柜面业务限制。办理过程中，柜员经系统核查发现该账户交易特征异常，立即上报。运营主管与综合业务经理迅速响应，并与运管部门启动联合研判机制，对该账户进行多维度风险评估。

尽职调查过程中，多方协同作战，通过系统化分析发现该账户存在多处重大疑点，涉嫌诈骗活动。尽管初期反诈中心未反馈涉案信息，且客户多次催促，海南农商银行海口支行工作人员与运管部门始终坚持审慎原则，顶住压力持续开展深入调查，并及时将进展向上级部门及反诈中心报告。经多方协同核实，最终确认该账户资金涉嫌诈骗。

确认风险后，该支行负责人与运管部门立即启动警银协作机制，联系辖区公安机关介入处置。警方最终依法将账户持有人带离调查，涉案资金被全额保全，有效避免了客户财产损失。

【责任编辑：温碧云】

【内容审核：李彦昆】

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