出借银行卡帮人取钱转账！儋州一男子获刑6年半

商报全媒体讯（椰网/海拔新闻记者 柯育超 通讯员 伍柄霖 罗凤灵）近年来，电信网络诈骗频发，诈骗分子为逃避打击、掩盖电信网络诈骗犯罪行为，诱使他人出借银行卡转移赃款。儋州男子唐某明知朋友搞诈骗，却碍于面子多次出借银行卡，帮助朋友收取诈骗款并转账，从中获取蝇头小利。一审法院以诈骗罪判处唐某有期徒刑6年6个月，并处罚金 5 万元；其退缴的违法所得及在案冻结资金按比例返还各被害人。唐某上诉后，海南省第二中级人民法院于近日维持了原判。

2021年9月，唐某明知他人从事电信网络诈骗活动，而提供其银行账号帮助收取犯罪所得，再通过其他账号转移至指定账号，非法获利1500元。期间，叶某、方某、凌某、黄某、甘某5名被害人，因被他人冒充警察诈骗，骗子谎称被害人名下的手机卡或银行卡涉案，诱导被害人按指示操作，先后向唐某的银行账号转账4.99万元至10万元不等的金额。

2022年1月19日，唐某在家中被公安机关传唤，其名下的3张银行卡及余额被冻结。11月7日，唐某向公安机关退缴1500元。据唐某供述：“我在海口和朋友小王一起喝茶时，小王借了我的银行卡转账，后来晚上又说有钱转让我帮忙，我问他究竟是不是诈骗的钱，他默认了但说不会有什么事，我不懂法又碍于面子就又答应给他转了，并按照他的要求把钱转到指定账户去了，后来又帮他转了几次。”

一审法院认为，唐某明知他人从事电信网络诈骗犯罪，提供银行账号帮助他人收取诈骗款并转账，参与诈骗金额34.29万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。在共同犯罪中，唐某起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚；其参与实施电信网络诈骗犯罪，可酌情从重处罚；退缴违法所得，可酌情从轻处罚，一审法院遂作出上述判决。

唐某上诉后，海南二中院经审理认为，原判认定唐某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，依法应予维持。唐某的上诉理由及其辩护意见均不能成立，海南二中院遂驳回上诉，维持原判。

法官介绍，诈骗犯罪团伙往往以“返利”“无风险”“无成本”诱使他人出借银行卡，用于转移犯罪所得，为自己提供作案便利。对于出借方来说，看似零成本、高回报的出借背后却潜藏着巨大的法律风险。法官提醒，无论是买卖、出借、出租银行卡、电话卡、个人身份信息等，都有可能为他人实施电信网络诈骗、洗钱等犯罪行为提供帮助，成为犯罪团伙的帮凶，不但会影响个人征信，还会涉嫌犯罪。

【责任编辑：陈丽洁】

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