上半年，全省银行拦截可疑交易5.78万笔，金额3.51亿元

商报全媒体讯（椰网/海拔新闻记者 邱惠颖）近年来，中国人民银行海南省分行组织全省金融系统强化源头治理，全面提升电信网络诈骗“资金链”治理工作的能力水平。截至今年6月末，全省月均涉案账户数量同比下降72.96%，治理工作成效明显。

坚持高位统筹，在精心部署上发力。中国人民银行海南省分行党委将“开展反电诈专项整治”工作纳入“2022年党委十件大事”高位推动，三次牵头召开全省专题工作会议，两次主动向省委、省政府以信息专报方式报送全省金融治理情况。同时，制定并贯彻《海南省电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作实施方案》，结合辖区实际推出28项打防管控具体措施，推动工作走深走实、常抓不懈。此外，完成金融系统省市（县）两级“资金链”治理专班机制的搭建和运行，各银行机构共15人入驻反诈中心。

坚持风险排查，在精准管控上着力。中国人民银行海南省分行出台账户清理专项行动方案，督促银行机构规范账户管控和解除管控有关制度规则，持续推进“一人多户”“长期不动户”等风险账户排查，组织银行机构管控清理，防范重大舆情风险。同时，推动涉案线索倒查“高效化”，涉案线索推送给金融机构的周期从7天缩短至2天内。此外，建立“一户一档”整改工作机制，组织账户风险问题突出的银行机构逐户建档做好涉案账户业务全流程复盘，找准薄弱环节，推动反诈工作科学化规范化。

坚持上下联动，在精益管理上出力。中国人民银行海南省分行压实属地监管责任，将涉诈涉赌“资金链”治理工作纳入对辖区市县中国人民银行目标管理考核项目，对三亚、儋州等重点市县开展现场督导，督促“资金链”治理各项措施落实落细。同时，压实金融机构风险防控主体责任，按月通报全辖涉案账户情况，用好用足通报约谈、督查暗访、执法检查等手段，实行常态化全覆盖监管。明确金融机构治理工作考核标准，对问题突出的金融机构实施“红黄蓝”挂牌整治制度，持续开展涉案账户“一案双查”工作。

坚持科技赋能，在精进臻善上用力。中国人民银行海南省分行督促各银行机构持续优化行内风险监测模型，在线上交易环节应用新技术阻断可疑交易。2023年上半年，全省银行机构拦截可疑交易5.78万笔，金额3.51亿元，有效实现可疑交易的早识别、早限制。同时，通过海南省风险账户信息共享平台发布风险账户信息46.3万条，2023年上半年协助堵截异常开户282起，有效提升银行机构对可疑人员的识别监测能力。商请市场监督管理局定期移送“一人多企”异常登记主体信息10余万条，及时组织排查，化解潜在风险。

坚持警银联控，在精确打击上聚力。中国人民银行海南省分行联合公安机关着力构建涉案账户核查处置、信息共享、线索移送、案件协查、申诉处理等全方位联防联控协作机制，协助公安机关做好资金查控和预警劝阻。2023年上半年，全省银行机构向公安机关移送异常线索250条，协助公安机关止付冻结5.3万笔，金额43.65亿元，最大限度为人民群众挽回损失。同时，协助公安机关做好受害人资金保护性止付工作，最大限度减少群众资金损失。

坚持宣教结合，在精细引导上尽力。中国人民银行海南省分行指导全省银行机构充分利用营业场所的LED屏、电视等滚动播放反诈宣传口号和宣教视频，利用网点阵地保证宣传密度；利用“银行网点+派出所+村（居）委会”网格化宣传机制，走村入户强化宣传深度；依托银联云闪付、支付宝等平台面向社会公众开展反诈知识宣传及有奖竞答，借助竞答活动推进宣传广度；开展“全民在反诈”集中宣传月活动，在全省各商圈、市场、院校等人员密集场所广泛开展宣传，通过宣传月活动保证宣传强度。同时，派员为银行网点一线业务人员开展账户管理专题培训，提高海南自贸港银行机构账户管理水平。

【责任编辑：陈显璋】

【内容审核：符　坚】

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